Скинулись на шашлыки - получили блокировку карты!

"С 1 июня 2025 года в России вступил в силу закон № 522-ФЗ, который внес изменения в давно знакомый многим 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Что изменилось с 1 июня: не только банки, но и переводы
Суть нововведений — усиленный контроль за переводами между физлицами и между физлицами и юрлицами. Теперь если вы регулярно получаете деньги на карту — особенно от разных отправителей, в стабильных объемах и без явного указания назначения платежа — ваши операции могут вызвать вопросы.
Что конкретно поменялось:
Установлен лимит 100 тыс. рублей по упрощенной идентификации. Раньше был только нижний предел для такой проверки — 15 тыс. рублей. Все переводы больше этой суммы подпадали под упрощенную идентификацию. Теперь же от 15 тыс. до 100 тыс. рублей — та же процедура, а вот при сумме выше 100 тыс. рублей в месяц — готовьтесь к полной проверке и возможной блокировке карты.
Росфинмониторинг получил больше полномочий. В том числе — на временную приостановку операций (до 10 рабочих дней) для выяснения обстоятельств перевода.
Банк обязан сообщать обо всех подозрительных операциях, особенно если у получателя нет соответствующего дохода или есть признаки «обхода налогов».
Что считается подозрительными переводами
Сценарии, которые могут попасть под подозрение:
Поступления на карту от разных физических и юридических лиц с регулярностью, схожей с оплатой труда (например, каждые две недели или раз в месяц).
Переводы от анонимных отправителей (без подтвержденной идентификации).
Суммы, существенно превышающие заявленный доход в налоговой декларации.
Повторяющиеся платежи на одинаковые суммы (например, 20 тыс. рублей каждый месяц)"